Für jedes viele Unternehmer ist der Entschluss, zigeunern aus dem Betrieb zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere pro die Versicherungsbranche, deren Ergebnis auf jahrzehntelangem Vertrauen ansonsten persönlichen Beziehungen beruht. Wenn es um die Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess entfernt etliche als eine einfache Tätigung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis zu bewahren ebenso Ihre finanzielle Zukunft zu sichern. Ob Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die stickstoffächste Generation übergeben möchten – das Verständnis der Marktmechanismen ist unerlässlich.
Wertermittlung: Berechnung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die sich jeder Verkäufer stellt, lautet: „Welches ist mein Firma wirklich Kosten?“ Anders als bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt Gradgeblich von der Beschaffenheit außerdem Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen Telefonbeantworter.
Eine professionelle Bewertung des Maklerportfolios geht entfernt über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Prämie hinauf. Bei Dr. Adams auswerten wir Manche entscheidende Faktoren, darunter die Aufsplittung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden ebenso den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Bewertung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument außerdem stellt Freudig, dass Sie kein Währungs verschenken zumal begleitend pro ernsthafte Abnehmer attraktiv ausruhen.
Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung für den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen pro den Ruhestand oder Ihr nitrogeniumächstes Projekt erfüllen.
Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet I. d. r. eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt für jedes sofortige Liquidität ansonsten einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung in dem Übergang gegen eine Maklerrente. Hinein diesem Theorie erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile eröffnen außerdem ein stetiges Einkünfte generieren, Dasjenige Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger oft erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios zu finanzieren.
Ihr Vermächtnis beschützen: Haftungsfreistellung außerdem Compliance
Einer der am meisten übersehenen Aspekte beim Verkauf eines Versicherungsmaklers ist Dasjenige Langzeitrisiko, das mit früheren Beratungsleistungen angeschlossen ist. Selber hinter der Übergabe könnten Sie theoretisch je Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.
Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir ergeben Freudig, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung Haftungsfreistellung Bestandsverkauf bewusst definiert außerdem dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung vom tisch ist. Ausschließlich so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Tension durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.
Den perfekten Abnehmer auftreiben
Der Markt pro Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Käufer zu auftreiben, ist etwas anderes wie irgendeinen Käufer nach auftreiben. Eine erfolgreiche Nachfolge in einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung ab. Ihre Kunden sind Ihnen seit Jahren treu; sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte ebenso Servicestandards teilt.
Dr. Adams agiert wie „Business Matchmaker“ des weiteren nutzt hierfür ein diskretes und geprüftes Netzwerk von Investoren und jungen Fachkräften. Wir begleiten Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung und der Unternehmensbewertung bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Ziel ist es, Reibungsverluste zu minimieren und den Wert Ihres Übergangs nach maximieren.
Fazit: Entwerfen Sie heute je eine sichere Zukunft. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht allein bewältigen müssen. Indem Sie sich auf eine präzise Bewertung Ihres Maklerportfolios fokussieren, Optionen in der art von eine Maklerrente versichern außerdem eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso von erfolg gekrönt wird in der art von Ihre Karriere.